洗錢的基本過程

　�。ǘ�）洗錢的基本過程

　　洗錢犯罪的運作過程通常包括三個基本階段，即處置、培植和融合階段。

　　處置階段，是將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)中的過程。

　　培植階段，是通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。在不同的國家間進行錯綜復(fù)雜的交易，或在國內(nèi)通過不同的金融工具逐步模糊犯罪收益的真實來源、性質(zhì)，使得犯罪收益與合法資金難以分辨。

　　融合階段，是洗錢過程的最終階段。在這個階段，已經(jīng)成功洗過的、無法追查的資金以不引人注目的方式重新進入經(jīng)濟體系中。這一過程伴隨著跨國界的、披著合法交易外衣的消費、投資和貸款行為。